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众汇:非洲外汇行业全分析

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随着经纪公司将目光投向欧盟之外,越来越多的公司选择在非洲设立办事处。

非洲是一个多样化的大陆,由54个国家和大约41种货币组成,因此好不令人意外的是,非洲的外汇行业也同样多样化,各国处于不同的发展阶段,情况各不相同。

在我们最新的国家概述系列文章中,我们将关注非洲的外汇行业——就市场成熟度而言,哪些国家在非洲大陆的外汇市场处于领先地位,最受欢迎的资产和最有意思的是什么,非洲大陆外汇行业的未来在哪里?

外汇有助于非洲的发展

非洲面临的最大挑战之一是,拥有如此之多的货币,其中很多在全球金融市场上交易量很小,缺乏流动性,波动性很高。

这给想在非洲做生意的人造成很大障碍。据世界银行称,货币问题是非洲大陆发展的最大障碍之一。

然而,外汇在线交易平台正在帮助弥补非洲当地货币的缺口。这是因为现代交易技术以更具竞争力的价格为货币提供了更大的流动性。

Crown Agents银行全球市场主管、世界银行执行委员会成员David Bee在2018年8月曾写道:“创新的合规解决方案、新的外汇交易技术、行业专业知识,可以抵消流动性不足的外汇市场的劣势,最终帮助确保快速、高效接触非洲大陆当地资金。”

南非和尼日利亚主导着非洲的外汇市场

在非洲,最大的两个经济体是尼日利亚和南非。他们也是非洲大陆最大的两个外汇市场的所在地。此外,他们的外汇行业也是非洲最成熟、最古老的。

在这两个国家中,南非是最受经纪商欢迎的目的地。原因有很多——它的自由主义政治观点、地理位置、以及与大型经济体的关系。

然而,对外汇而言,最具吸引力的原因之一是南非的地方监管机构——金融服务市场行为监管局(FSCA),前身是金融服务委员会。

南非FSCA

FSCA是南非政府的一个独立部门,监管南非所有非银行金融机构。这家监管机构帮助外汇经纪商在南非站稳脚跟,并赢得高层次投资者的信任。

与欧洲证券与市场管理局(ESMA)和英国金融市场行为监管局(FCA)相比,南非FSCA的监管要求相对较低,这可以转化为较低的运营成本,从而带来更高的收入——这对任何经纪商来说都是一个颇具吸引力的特征。

Tickmill Ltd的非洲地区经理Christoforos Panayiotou在接受采访时表示:“目前,非洲地区可能是外汇经纪商寻求更多客户的最具潜力的地区,不仅是为了获得较低的平均交易资本,也是为了吸引大投资者和高层次交易者。”

 “可以说,外汇行业正成为非洲地区金融业最受欢迎的领域之一。例如,国际清算银行的数据显示,在南非2013年零售外汇交易额为140亿美元,2016年为210亿美元,预计未来几年的数字还会更高。”

ESMA正在推动非洲的外汇行业

正如我们的许多读者所知,去年ESMA实施了产品干预措施,对差价合约、外汇工具、加密货币等施加了杠杆限制。

这导致越来越多的经纪商和零售客户将目光投向欧洲之外,寻找监管更为宽松的地区,以便提供杠杆率更高的产品。

有报道称,瓦努阿图和其他离岸地区已从中受益。然而,非洲也是如此。非洲经济的增长和限制性较少的法律使非洲大陆成为受经纪商欢迎的目的地。

 “随着ESMA新措施的实施,越来越多的经纪商正寻求在不受这些措施影响的地区开展业务。”

 “非洲地区,尤其是南非,对这些经纪商来说是一个非常诱人的目的地。非洲地区是一个非常有潜力的市场,原因有很多,比如人口、对外汇交易的兴趣,以及当地人所说的通过外汇交易实现财富自由。”

非洲的外汇交易需求正在增长

在外汇交易方面,非洲交易者与其他地区的交易者没有什么不同。一般来说,非洲的交易者都涌向主要货币,最受欢迎的货币对是欧元/美元。股票、WTI和金属在非洲也很受欢迎。

尽管南非和尼日利亚在市场上占据主导地位,但其他国家如肯尼亚、加纳和坦桑尼亚的交易需求也开始出现增长。

虽然Panayiotou认为,南非和尼日利亚外汇市场仍是非洲国家中最有潜力的,他也相信,随着人们对外汇行业兴趣的增加,纳米比亚、博茨瓦纳、莱索托、乌干达、喀麦隆、卢旺达、和津巴布韦也显示出了很大希望。

 “就外汇行业而言,非洲最大的优势是人口、对外汇交易的渴望和兴趣,尤其是年轻人。主要国家的平均人口为5千5百万(南非6千万,肯尼亚5千2百万,坦桑尼亚5千7百万),尼日利亚将近1亿9千万人口,使得这个市场非常巨大。”

非洲最大的障碍:监管

虽然非洲地区确实显示出许多希望,但也有一些主要的弱点。主要问题之一是缺乏监管机构。只有南非有一个相对有效的机构,正如Panayiotou所强调,它没有英国的FCA那么有效。

肯尼亚是另一个试图监控外汇行业的国家,是通过中央银行控制的资本市场管理局(CMA)。然而,外汇行业总体上缺乏强有力的监管机构,导致欺诈行为增加,交易教育水平下降,交易风险意识不足。

然而,非洲外汇行业仍有希望,因为对外汇交易的需求正在增长——不仅来自南非和尼日利亚,还有其他较小国家。这是因为,越来越多的人将外汇交易视为实现财富自由的一种方式。

不仅如此,越来越多的经纪商正积极通过网络研讨会和研讨会提供免费的外汇教育资料,从而增进客户的了解。

经纪商也在加大营销支出,以提高品牌知名度,最终将提高整个外汇行业的知名度。再加上互联网使越来越多的人能够进行外汇交易,这正促使公众对外汇行业更加接受,更感兴趣。

Panayiotou总结道:“最后但同样非常重要的是,由于ESMA的新规,许多经纪商正转向非洲市场。有更多的经纪商瞄准非洲市场,将促成更积极的营销活动,这将使外汇在非洲民众中更加知名和受欢迎。”